Serasa lança solução que ajuda na gestão financeira para PMEs.

IA

Flavio Sartori

A Serasa Experian, anuncia o lançamento do Serasa Descomplica, uma ferramenta de gestão financeira desenvolvida especificamente para pequenas e médias empresas (PMEs). 

Com a integração de tecnologia de ponta e inteligência artificial (IA), a plataforma visa simplificar um dos maiores desafios enfrentados por empreendedores brasileiros: a gestão das finanças. De acordo com uma pesquisa recente da própria Serasa Experian, um em cada quatro empreendedores no país luta com essa questão crucial, que impacta diretamente a sustentabilidade e o crescimento dos negócios.

As pequenas e médias empresas são importantes para economia brasileira, representando 30% do Produto Interno Bruto (PIB) do país. No entanto, a jornada do empreendedor é repleta de obstáculos. Uma pesquisa da Serasa Experian revela que 98% dos empresários consideram a jornada empresarial desafiadora. No início, as principais dificuldades são conquistar clientes (30%), divulgar o negócio (29%) e encontrar mão de obra qualificada (27%). Com o tempo, a gestão de pessoas (33%) e a retenção de clientes (32%) ganham ainda mais relevância. A gestão financeira, por sua vez, permanece como um desafio constante para um a cada quatro empresários, sendo um fator determinante na alta taxa de mortalidade de empresas no Brasil.

Com o objetivo de apoiar os empreendedores nessa jornada, o Serasa Descomplica é uma solução completa para a gestão financeira. A ferramenta unifica as contas bancárias da empresa em uma única plataforma, utilizando o Open Finance para automatizar a coleta de dados e gerar insights inteligentes, históricos e preditivos. A inteligência artificial da plataforma direciona a tomada de decisões estratégicas e visa ampliar o acesso a crédito.

“Com o controle financeiro estruturado, o empreendedor passa a ter mais tempo, dados e segurança para investir naquilo que realmente impulsiona o negócio: vender mais, manter seus clientes e liderar sua equipe com clareza. Não é apenas sobre números, é sobre permitir que o pequeno negócio se organize para crescer com sustentabilidade e foco no cliente”, afirma Mariana Figueiredo, Diretora de Produtos e Tecnologia para PMEs da Serasa Experian.

O Serasa Descomplica não se limita à gestão financeira. Ao simplificar o controle do fluxo de caixa e fornecer inteligência para o negócio, a ferramenta libera o tempo do empreendedor para que ele possa se dedicar a outras áreas estratégicas, como marketing e gestão de pessoas, que, segundo a pesquisa da Serasa Experian, são dois dos maiores gargalos enfrentados pelas PMEs.

O lançamento do Serasa Descomplica representa uma importante expansão no portfólio da empresa, que até então focava em soluções de crédito para PMEs. Com a nova ferramenta, a empresa passa a atender a uma gama muito mais ampla de pequenas e médias empresas, aumentando seu mercado. A expectativa é que, em cinco anos, o Serasa Descomplica se torne uma das principais ferramentas de gestão financeira das PMEs, em parte a facilidade de uso – a plataforma funciona a partir de dados consentidos de Open Finance e não exige integração por ser baseada na web – e ao impacto positivo que deve gerar no segmento.

“Nossa expectativa é transformar de forma escalável, através de dados e tecnologia, o acesso das PMEs a serviços financeiros, já que a gestão financeira e de recebíveis otimizada pode aumentar os recebimentos e reduzir gastos, incrementando em média 20% o lucro operacional das PME e evitando gaps de caixa”, finaliza Mariana Figueiredo, destacando que a solução é resultado da parceria firmada em maio de 2025 com a Celero.