Recorde de Tentativas de Fraude no Brasil: Quase 7 Milhões no 1º Semestre de 2025, com Setor Bancário como Principal Alvo

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Flavio Sartori

O Brasil registrou um número alarmante de 6.937.832 tentativas de fraude no primeiro semestre de 2025, marcando um aumento significativo de 29,5% em comparação com o mesmo período do ano anterior. Os dados, divulgados pelo Indicador de Tentativas de Fraude da Serasa Experian, revelam uma média preocupante de uma ocorrência a cada 2,3 segundos, um ritmo que tem se intensificado nos últimos meses.

O setor de Bancos e Emissores de Cartões foi o principal alvo, concentrando 53,7% de todas as tentativas de fraude detectadas no país. Isso significa que uma ocorrência contra o setor acontecia a cada 4,2 segundos. Caio Rocha, Diretor de Autenticação e Prevenção a Fraudes da Serasa Experian, explica a razão dessa concentração:

“É no sistema financeiro que está o maior potencial de retorno para os criminosos. Ao invadirem contas bancárias, obter dados de cartões ou contratar crédito em nome de terceiros, eles aplicam golpes que podem render valores mais altos, com baixo risco de exposição. O ambiente bancário é um campo fértil para ações fraudulentas, especialmente quando não há múltiplas camadas de autenticação e prevenção a fraudes ou análise comportamental eficiente.”

Embora o setor bancário lidere em volume, outros segmentos também registraram aumentos expressivos nas investidas criminosas. A Telefonia apresentou o maior avanço percentual, com alta superior a 50%, seguida por Serviços (30,2%), Bancos e Cartões (28,4%) e Financeiras (25,5%). O Varejo teve o menor crescimento entre os analisados, ainda que com uma alta relevante de 11,7%.

O aumento nas tentativas de fraude acompanha a digitalização acelerada das rotinas e a crescente sofisticação das ferramentas utilizadas pelos criminosos, que incluem inteligência artificial, perfis sintéticos e técnicas de engenharia social, conforme destaca Caio Rocha:

“Estamos falando de ataques que muitas vezes parecem legítimos até mesmo para sistemas automatizados. Esse cenário exige que as soluções de prevenção atuem com inteligência e em múltiplas camadas, combinando verificação de identidade, biometria e análise de comportamento em tempo real. Ao mesmo tempo, é fundamental que a evolução tecnológica venha acompanhada de iniciativas de educação digital, para que consumidores também estejam preparados para se proteger nesse ambiente cada vez mais conectado.”

Geograficamente, o crescimento das tentativas de fraude foi generalizado, com todas as Unidades Federativas (UFs) registrando alta em relação ao primeiro semestre de 2024. As maiores altas percentuais foram observadas nas regiões Norte (34,6%) e Nordeste (32,1%), indicando uma expansão do foco dos criminosos para além dos grandes centros.

O Sudeste continua liderando em volume absoluto, concentrando 3.295.292 tentativas (47,5% do total nacional). Apenas o estado de São Paulo foi responsável por quase 30% de todas as ocorrências, com 1.905.851 tentativas de golpe nos seis primeiros meses do ano.

Quando analisada a proporção por milhão de habitantes, o Distrito Federal apresentou a maior taxa nacional, com 8.119 ocorrências por milhão, seguido por São Paulo (6.898) e Mato Grosso (6.409).

Em junho de 2025, foram registradas 1.145.617 tentativas de fraude no Brasil, um crescimento de 33,1% em relação ao mesmo mês do ano anterior. Esse volume mensal consistentemente acima de 1,1 milhão de ocorrências reforça a tendência de alta observada ao longo do semestre.

Recomendações essenciais para consumidores e empresas se protegerem:

Para Consumidores:

• Segurança de Dados: Garanta que documentos, celulares e cartões estejam seguros com senhas fortes.Desconfie de Ofertas: Cuidado com ofertas de produtos e serviços com preços muito abaixo do mercado, que podem ser iscas para golpes.
• Atenção a Links: Evite clicar em links e arquivos suspeitos compartilhados em grupos de mensagens.
• Pix Seguro: Cadastre chaves Pix apenas nos canais oficiais dos bancos. Senhas e Códigos: Nunca forneça senhas ou códigos de acesso fora do site ou aplicativo do banco.
• Confirmação de Transferências: Confirme por ligação ou pessoalmente antes de fazer transferências para amigos ou parentes.
• Ambiente Seguro: Insira informações pessoais e dados de cartão apenas em ambientes comprovadamente seguros.
• Monitore seu CPF: Monitore seu CPF frequentemente para identificar possíveis fraudes.
• Atenção a Links: Evite clicar em links e arquivos suspeitos compartilhados em grupos de mensagens.
• Desconfie de Ofertas: Cuidado com ofertas de produtos e serviços com preços muito abaixo do mercado, que podem ser iscas para golpes.
• Atenção a Links: Evite clicar em links e arquivos suspeitos compartilhados em grupos de mensagens.

Para Empresas:

• Tecnologias de Prevenção: Invista em tecnologias robustas de prevenção à fraude.
• Prevenção em Camadas: Adote uma abordagem de prevenção à fraude em múltiplas camadas como estratégia essencial.
• Qualidade de Dados: Garanta a qualidade e veracidade dos dados nas soluções de prevenção.
• Perfil do Usuário: Entenda profundamente o perfil do seu usuário para minimizar pontos de fricção na jornada digital.
• Alavanca de Receita: Utilize a prevenção à fraude como uma ferramenta para gerar receita, otimizando a segurança e a experiência do cliente.

O Indicador Serasa Experian de Tentativas de Fraude – Consumidor é construído a partir do cruzamento de consultas de CPFs na base de dados da Serasa Experian com modelos probabilísticos de detecção de fraudes, além do volume de tentativas de fraudes registradas pela companhia referentes a verificação de documentos, biometria facial e verificação cadastral.